- ロボアドバイザー part48
641 ：名無しさん＠お金いっぱい。[sage]：2023/03/26(日) 13:02:27.45 ID:hOz/m/wE0 - ちょっとお安いウェルスナビ的な投信も一応あるよ
eMAXIS 最適化バランス（マイストライカー）
手数料 0.55％
88～89％くらい株式
中身に日本株が多いけどここ最近のリターンは世界株投信と比べても悪くはない
リスクはウェルスナビ リスク5と同じ程度（15前後）
もう少しリスク下げたいなら「マイフォワード（4相当）」「マイミッドフィルダー（3相当）」
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- ロボアドバイザー part48
642 ：名無しさん＠お金いっぱい。[sage]：2023/03/26(日) 13:17:24.60 ID:hOz/m/wE0 - リターン評価は難しくて、
ウェルスナビのDLできる数値データで見ると投信がやや負ける
2022年で1～2％下、2021年で3～4％くらいかな
でも実際にウェルスナビしてる人のブログのリターン見ると投信のほうが断然いい
投信は基準価額ベースだから当然全部込みなんだけど、
ウェルスナビは分配金やリバランスの税金が考慮外だから、そこがでかいのかもね
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- ロボアドバイザー part48
643 ：名無しさん＠お金いっぱい。[sage]：2023/03/26(日) 13:28:31.50 ID:hOz/m/wE0 - CEO（リスク5）の実成績が開始以来でざっくり＋59％くらい
ttps://www.wealthnavi.com/performance
データ上のパフォーマンスが＋83％くらい
ttps://www.wealthnavi.com/performance/data
2016年～2022年末と23年3月で若干ズレてるけどそうは違わないと思う
実成績はデータ上パフォーマンスの70％くらいってことかな
最初からNISA使ったらもうちょっと上向くかもしれんけど
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- ロボアドバイザー part48
644 ：名無しさん＠お金いっぱい。[sage]：2023/03/26(日) 13:40:41.48 ID:hOz/m/wE0 - あ、積み立ての影響か……
データ引っ張ってきてExcelで計算しないといかんねこれ
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- ロボアドバイザー part48
645 ：名無しさん＠お金いっぱい。[sage]：2023/03/26(日) 15:25:40.87 ID:hOz/m/wE0 - 積立入れてざっくり計算したら、DLデータとCEO成績で
約７年で3％、年平均0.4～0.5％くらい利益の差があるな
てことは先に挙げた投信よりウェルスナビのほうが
手数料は高いけど成績は若干良いってことか……
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- ロボアドバイザー part48
647 ：名無しさん＠お金いっぱい。[sage]：2023/03/26(日) 16:14:07.38 ID:hOz/m/wE0 - 単体で考えたらウェルスナビかもしれんけど
証券会社NISAの隙間にウェルスナビ的なもの入れたいときに
税金込みだと有利になるかもしれんね、くらいかな
あとは日本株（円資産）が28％で円高にはウェルスナビより強いかも
まぁこの先どうなるか分からんけど
まあ株89％なら世界株でいいじゃんと思わんでもないがｗ
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- ロボアドバイザー part48
648 ：名無しさん＠お金いっぱい。[sage]：2023/03/26(日) 17:27:30.88 ID:hOz/m/wE0 - ウェルスナビ リスク２相当なら
セゾン・グローバルバランスファンド
手数料0.58％
がだいたい同じくらいのリターンとリスク
昨年末ベースで１年間ならウェルスナビ
６ヶ月と３ヶ月は投信が若干勝ってるかなくらい
※信託財産留保額（解約手数料）が0.1％かかる
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- ロボアドバイザー part48
650 ：名無しさん＠お金いっぱい。[sage]：2023/03/26(日) 19:07:14.91 ID:hOz/m/wE0 - >>649
LOSAドイチェは初めて見たけど（犬！）
ヴァンガード尽くしと株債権半々でなかなか漢らしいｗ
でも現実的な線としては（コレだけ書いておいてなんだけど）
株債権半々にするなら投資金額半分にして全額株でいいかってなる
特にiDeCoやNISAにバランスやウェルスナビの低リスク入れるのは勿体ない
リスクで見ても金額半分なら損も半分だからクッションになるし
リターンは多少は減るかもしれんけど、投資金額半分で済むメリットのほうがありそう
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- ロボアドバイザー part48
652 ：名無しさん＠お金いっぱい。[sage]：2023/03/26(日) 20:21:33.04 ID:hOz/m/wE0 - eMAXIS 最適化バランス（マイストライカー）も
eMAXIS Slim 全世界株式(ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ)
eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
eMAXIS Slim 国内株式（ＴＯＰＩＸ）
を好きな配分で積み立てかけとけばいいだけなので（株以外の11％はまあ誤差で）
リバランス代が年0.4％と思うと微妙ではあるｗ
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