- インデックスファンド part409
652 ：名無しさん＠お金いっぱい。[sage]：2020/05/23(土) 14:50:23.95 ID:LGFFo9RP0 - >>646
よくも悪くも債券多めのバランスファンド並の結果しか出ないからな
QQQとTLTと金だけのアレンジをしてるから
銘柄をナスダック100に絞って、金利影響の大きい長期債に絞ってやってるから
株と中期債にレバかけてるUSA360と金の混成とどっちがいいかなって感じだな
どっちも金利上昇リスクとアメリカの衰退リスクはあるが
レババラは金利上昇が先物コストの上昇にも繋がるからやっぱ現物のほうが安定感はあるかね
株のリターンを上げるために実質銘柄絞ってるのは良し悪しだろうけど
|
- インデックスファンド part409
662 ：名無しさん＠お金いっぱい。[sage]：2020/05/23(土) 15:27:19.78 ID:LGFFo9RP0 - >>660
分散投資的には債券の割合が少なすぎるだよなぁ
ただレバなしで債券を株と釣り合うだけ持つと
リターンがめっちゃ減るというジレンマがね
そのためにレバかけるという発想が出るわけだが
8均等に債券レバで増強すると割とあちこちで手のひら返しされてるグロ3と似たような組成になるから
いや推してた人と貶してる人が同一人物かっていうとあれだが
|
- インデックスファンド part409
670 ：名無しさん＠お金いっぱい。[sage]：2020/05/23(土) 15:40:17.18 ID:LGFFo9RP0 - >>664
レバはボラリティの高さは問題だけど
破綻しないレベルで掛ける分にはきっちり成長してくれる前提ならありでしょ
なお日毎株レバはボラが高い分長期的にみれば右肩上がりの長期的の部分が期間が長くなるし
債券レバは長期的に成長するのかこれっていう問題があるが
|
- インデックスファンド part409
688 ：名無しさん＠お金いっぱい。[sage]：2020/05/23(土) 15:55:11.93 ID:LGFFo9RP0 - >>677
勝てなきゃインデックス投資でも負けるしというのは暴論だけど
十分なリターンが出てるときはレバレッジのほうが儲かっている感はある
ただレバコストとレンジ相場での減価があるから
実質そこそこの期間でプラスになってるかって意味だと勝率はがた落ちするよね
めっちゃ上がってるときや過去の超長期ではS&Ｐとかならコストとか無視して勝てるけど
S&Pはそもそも過去リターンがいいからね
|
- インデックスファンド part409
700 ：名無しさん＠お金いっぱい。[sage]：2020/05/23(土) 16:05:26.22 ID:LGFFo9RP0 - >>686
360は
株暴落 国債上げ
国債暴騰 株少し遅れて底打ち
株上昇 国債若干下げ
で結果的に株下げ 国債上げになってるだけじゃね
リーマンの1番底？終了までのバックテストとかでも似たような値動きしていたような記憶
国債は高値圏ではあるが他のアクティブ投信とかの見立てではすぐに暴落はしないって感じだし
リーマンの時も株が十分回復するまでは利上げなかったしな
そういう意味ではアメリカで完結してるの強みよな
長期的にはどこかのタイミングで弱点になる可能性もあるが
|
- インデックスファンド part409
712 ：名無しさん＠お金いっぱい。[sage]：2020/05/23(土) 16:30:24.85 ID:LGFFo9RP0 - >>686
勘違いしてレスしちまった
クラス間の相関は表によって違うとは思うんだが
米国国債と米国株は-0.40とかの表があってただこれは米ドル建てなんよな
日本円にすると株暴落時為替の影響で1に近づくという問題があるんだけど
レババラ系が基本債券は先物で持ってるのは為替の影響を減らすためで
値動きに対してしか為替の影響が出ないからそこそこ逆相関が保たれるはず。
まあ金利がほぼ底だから今から買うべきかっていうと悩ましいが
|
- インデックスファンド part409
717 ：名無しさん＠お金いっぱい。[sage]：2020/05/23(土) 16:57:26.04 ID:LGFFo9RP0 - >>713
グロ3はリートもしくは新興国株なんてやっぱダメだわって流出と
そもそも構造を理解していなくて騙されたっていう流出がな
まあネット上で騒いでるのしか見ないから全体的にどうかは分からんけど
リートを十分信頼してる人が買いますのはリート系だろうし仕方ないかね
バランスファンドは暴落時の買い増し用に持ってる人もいるだろうからしゃあないね
グロ3はリートに変える以外はむしろ損だが
|
- レバレッジ型バランスファンド part10
264 ：名無しさん＠お金いっぱい。[sage]：2020/05/23(土) 17:12:22.70 ID:LGFFo9RP0 - 余裕資金の定義がなんかズレてね
一方では追加投資できる余裕資金のことを言っていて
もう一方では生活資金に食い込んでない資金のことを言ってる気がする
基本必要になる5年から〜10年前までに暴落時を回避しつつ現金化もしくは低ボラの資産へ移動して
必要に迫られる売却は回避すべきだと思うけど
追加投資できる資金が必要かはリバランスがいいかフルインベストメントがいいかみたいな感じかと
|
- インデックスファンド part409
756 ：名無しさん＠お金いっぱい。[sage]：2020/05/23(土) 17:55:34.91 ID:LGFFo9RP0 - >>745
個人の認識だけど
株レバレッジは
メリットは
値上がり益が大きいなら当然レバ掛けたほうが儲かる
デメリットは
株が下がったときダメージが大きい
レバレッジ自体のコスト
先物や信用によるレバレッジだと一時的にでも一定以上下がると0になり強制退場
日毎のレバだとレンジ相場や上下が激しいと減価
債券を混ぜるのは
メリットは
債券が安定して伸びるなら株が下がったときに株とリバランスできる（レバレッジの逆）
株が下がったときダメージが低い
株がイマイチの場合結果としてリターンが良い可能性がある
ボラがちいさくなることが期待できる
デメリットは
株100％と比べて期待リターンが低い
債券自体が暴落するリスクはある
とかだと思う。
|
- インデックスファンド part409
776 ：名無しさん＠お金いっぱい。[sage]：2020/05/23(土) 18:46:06.82 ID:LGFFo9RP0 - >>773
マジで？
金利低下前に長期で現時点の金利固定商品が勝ち組だったのはわかるんだけど
そのほかは基本微妙に見えるんだがなんで勝ち組なん？
|
- インデックスファンド part409
784 ：名無しさん＠お金いっぱい。[sage]：2020/05/23(土) 19:00:31.09 ID:LGFFo9RP0 - >>780
そういう意味か
本業が調子いいならそれだけやってろってなるやつやね
証券会社の営業の話とか聞いてるとマジそう思います。
まあ本業か投資かどっちかできないと既に小金持ちじゃないんだろな
|
- インデックスファンド part409
834 ：名無しさん＠お金いっぱい。[sage]：2020/05/23(土) 21:35:48.99 ID:LGFFo9RP0 - >>828
一応リバランスとは言わないのではって思うけど
リスクに合わせて変動させてくれるのもあるらしいね
プレイン5でよいのでは？って思ってしまったが
ノーレバでインフレ対策程度に持ちたいならありかもしれん？
|